DESCRIPTIF DE LA FORMATION
Public visé
L’obligation de formation continue concerne toute personne exerçant l’activité de distribution de contrats d’assurances, soit :
- Les courtiers d’assurance et de réassurance ;
- Les agents généraux d’assurance ;
- Les mandataires d’assurance ;
- Les mandataires d’intermédiaires d’assurance ;
- Les salariés d’une entreprise d’assurance ou de réassurance effectuant des activités de distribution ;
- Les salariés d’intermédiaire en assurance.
Il est à noter que les intermédiaires à titre accessoire ne sont pas concernés par l’obligation de formation.
Prérequis
Aucun niveau spécifique n’est requis à l’entrée en formation.
Pour suivre cette formation, le stagiaire doit disposer de :
- Un ordinateur,
- Un navigateur internet récent tels que Chrome, I.E 10, Firefox,
- Un accès à un réseau internet à haut débit.
Objectifs
A l’issue de cette formation, le stagiaire aura actualisé ses compétences générales et spécifiques au poste qu’il occupe, à la nature des produits qu’il distribue et aux modes de distribution auxquels il recourt, conformément à la directive sur la distribution d’assurance (DDA).
Ainsi, cette formation permettra au stagiaire de respecter l’obligation réglementaire de formation continue d’une durée de 15 heures dont le programme est fixé par l’arrêté du 26 septembre 2018.
Compétences visées
1. Compétences professionnelles générales
A. Appréhender l’activité et l’environnement de la distribution d’assurances et ses évolutions au regard des fonctions exercées :
- Identifier les conditions d’accès et d’exercice de l’activité de distributeur ;
- Caractériser les différents acteurs de la distribution d’assurances ;
- Respecter les règles de gouvernance et de surveillance des produits, de protection de la clientèle, d’information et de conseil, de gestion des conflits d’intérêts, de rémunération, de traitement des réclamations, ainsi que le dispositif de médiation ;
- Identifier les évolutions juridiques, économiques, financières, démographiques, technologiques ou sociétales, et leurs impacts sur la distribution d’assurances ;
- Adapter sa prestation en fonction des évolutions réglementaires en matière de distribution d’assurances.
B. Maîtriser la relation client :
- Maîtriser l’information sur les produits présentés au client ;
- Appréhender l’ensemble des composantes de la situation du client ;
- Identifier et analyser les besoins du client, le conseiller et proposer une solution cohérente ou appropriée ;
- Maîtriser le processus de la recommandation personnalisée ;
- Formaliser l’information et le conseil, notamment la traçabilité du questionnement du client sur ses besoins et demandes ainsi que des solutions proposées, et la traçabilité de l’ensemble des informations et documents remis au client ;
- Identifier et prendre en compte les évolutions de la situation et des besoins du client nécessitant une évolution du contrat.
C. Mettre en œuvre les mesures de prévention et de conformité :
- Appliquer les règles en matière de contrôle interne, de prévention des risques, de protection des données personnelles, de lutte contre la fraude, de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme et de lutte contre la corruption ;
- Appliquer les règles déontologiques.
2. Compétences professionnelles spécifiques à la nature des produits distribués
A. Assurances de personnes en prévoyance, santé, retraite
- Appréhender les règles du droit fiscal, social et du travail ;
- Identifier les marchés de produits santé, prévoyance et retraite pertinents et maîtriser l’articulation entre la protection sociale obligatoire et les garanties distribuées
3. Compétences professionnelles spécifiques à certains modes de distribution
- Appliquer les spécificités et les règles applicables au démarchage ;
- Appliquer les spécificités et les règles applicables à la vente à distance ;
- Appliquer les techniques et les outils permettant de gérer les différentes étapes de la relation client à distance.
Modalités d’organisation
ACCÈS À LA FORMATION
La durée de la formation est fixée à 15 heures. Elle est intégralement dispensée à distance en e-learning. Pour un apprentissage à votre rythme, vous bénéficiez d’un accès libre d’une durée d’un an, 24h/24 et 7jrs/7. Aussi, vous aurez accès aux mises à jour.
Délai d’accès
- Financement personnel : Accès immédiat
- Financement OPCO : Accès à réception de l’accord de prise en charge
MOYEN D’ENCADREMENT
Cette formation est asynchrone. Un tuteur suit votre progression tout au long du parcours. Il répond à toutes vos questions via un groupe de discussion dédié à cette formation regroupant la communauté d’apprenants. Aussi, il est votre interlocuteur pour toute demande d’ordre technique, administrative et commerciale. .
MOYENS PÉDAGOGIQUES
Pour un apprentissage réussi, notre formation est composée de cours théoriques, de quiz ainsi que d’études de cas. Aussi, chaque leçon se termine par une synthèse contenant l’essentiel des informations à retenir.
MOYEN TECHNIQUE
La formation est dispensée via notre plateforme de formation en ligne accessible à l’adresse assureurpro.com.
MODALITÉ DE SUIVI
Afin d’évaluer votre progression et de valider vos connaissances, vous devrez répondre à un quiz à la fin de chaque leçon.
Accessibilité
- Locaux : Cette formation est intégralement dispensée en ligne ;
- Plateforme LMS : Les fonctionnalités et les contenus sont adaptés aux personnes à mobilité réduite et aux personnes ayant un handicap auditif. Les vidéos peuvent être visionnées en activant les sous-titres.
Pour toute autre personne en situation de handicap, un référent est à votre disposition par téléphone ou via le formulaire de contact afin de s’assurer que cette formation peut être adaptée à vos besoins spécifiques. Aussi, vous avez la possibilité de mentionner votre situation dans la rubrique “NOTE” lors de votre commande.
Si cela est nécessaire, nous nous appuierons sur notre réseau de partenaires handicap pour vous proposer un accompagnement personnalisé et adapté.
Modalités d’évaluation
Les compétences acquises font l’objet d’un contrôle à l’issu du stage. Il s’agit d’un examen final qui prend la forme d’un quiz de 30 questions regroupées par unité auxquelles il conviendra de répondre sous un délai de 30 minutes. La note de passage est fixée à 50% de bonnes réponses.
En cas d’échec, le stagiaire pourra recommencer le quiz autant de fois que nécessaire jusqu’à réussite.
Validation
À l’issue de la formation, il sera délivré au stagiaire :
- L’attestation de formation DDA,
- L’attestation de contrôle des compétences acquises.
Indicateurs de résultats complémentaires
- Taux d’interruption – Commencée mais non terminée : 2,48%
- Taux d’abandon – Non commencée : 5,32%
Vos attentes et vos besoins
Afin d’échanger sur vos attentes et vos besoins avant l’entrée en formation, vous avez la possibilité de demander un rdv téléphonique avec le responsable pédagogique. Cette analyse nous permettra de personnaliser la formation afin qu’elle soit adaptée aux objectifs de chacune des parties.